Un error operativo en una transacción digital, que involucró una suma superior a los 3,4 millones de pesos, logró ser subsanado gracias a un operativo conjunto entre las divisiones de Cibercrimen de Córdoba y Chaco. El incidente, originado por un error de carga en un alias bancario, concluyó con la restitución total de los fondos a su propietaria original.
El origen del conflicto: Un error de tipeo
La damnificada, una mujer de 44 años radicada en Córdoba, intentaba realizar un pago a una institución educativa. Al ingresar el alias del destinatario en la plataforma del Banco de la Provincia de Córdoba, cometió una equivocación involuntaria. Como resultado, los $3.426.153,42 fueron acreditados en la cuenta de un ciudadano residente en la localidad de Barranqueras, Chaco.
Investigación mediante Inteligencia Digital
Ante la denuncia, la policía chaqueña desplegó un protocolo de rastreo especializado. Para localizar al receptor y los fondos, se utilizaron técnicas avanzadas de investigación:
·Análisis OSINT: Recolección de información en fuentes abiertas para cruzar datos.
·Trazabilidad financiera: Seguimiento de vínculos entre billeteras virtuales, correos electrónicos y validaciones de seguridad.
·Verificación técnica: Se identificó que el dinero había ingresado en una cuenta de Mercado Pago que se encontraba inactiva o bloqueada por protocolos de seguridad de la propia plataforma.
Cooperación y restitución del capital
El titular de la cuenta en Chaco alegó desconocer la acreditación debido a que poseía múltiples perfiles financieros fuera de uso. Con la intervención de los peritos informáticos, se procedió a:
1.Validación Biométrica: Se asistió al usuario para recuperar el acceso a su cuenta mediante el escaneo de identidad.
2.Desbloqueo de fondos: Operadores de la billetera virtual localizaron el movimiento y habilitaron la reversión del dinero.
3.Orden Judicial: El fiscal Víctor Recio, del Equipo Fiscal N.º 13, dictaminó la devolución inmediata de la suma y el cierre administrativo de la restitución.
Recomendaciones ante transferencias erróneas
El caso deja en evidencia la vulnerabilidad del sistema ante el factor humano. Los especialistas sugieren:
·Confirmación de CUIT/CUIL: Antes de transferir, verificar que el nombre y el documento coincidan con el destinatario real.
·Prueba de bajo monto: Realizar una transferencia mínima de prueba antes de enviar sumas elevadas.
·Denuncia inmediata: En caso de error, el primer paso es contactar al banco emisor y, simultáneamente, realizar la exposición policial para habilitar la intervención de Cibercrimen.
